央行：金融領(lǐng)域反洗錢責(zé)任重大 監(jiān)查權(quán)下放
反洗錢法可望通過審議
貪污賄賂犯罪及金融犯罪的違法所得，被確定為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。
貪污、洗錢、外逃是一個(gè)鏈條，但如果金融機(jī)構(gòu)工作人員忠于職守，這個(gè)鏈條就有可能被斬?cái)唷?br> 委員建議，金融機(jī)構(gòu)玩忽職守導(dǎo)致洗錢后果的，將追究其刑事責(zé)任。
賦予派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)
?。保霸拢玻啡盏谌螌徸h并有望通過的反洗錢法草案，賦予反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的權(quán)力。這一規(guī)定有利于反洗錢行政主管部門更好地履行反洗錢的監(jiān)督管理工作。
反洗錢法二次審議稿規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況實(shí)施監(jiān)督、檢查，對(duì)可疑交易活動(dòng)實(shí)施行政調(diào)查，對(duì)違法行為給予行政處罰。
在現(xiàn)實(shí)情況中，國務(wù)院反洗錢行政主管部門為中國人民銀行。上次審議時(shí)，有的常委會(huì)委員和部門提出，上述職權(quán)都由國務(wù)院反洗錢行政主管部門行使，難以完全適應(yīng)實(shí)際情況；其中有些職權(quán)由其派出機(jī)構(gòu)行使，比較切合實(shí)際。
全國人大法律委員會(huì)副主任委員王以銘說，法律委員會(huì)經(jīng)同預(yù)算工作委員會(huì)、國務(wù)院法制辦和中國人民銀行研究，建議在反洗錢法草案中新增規(guī)定：國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)可以在反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查；省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以履行反洗錢行政調(diào)查職責(zé)；經(jīng)反洗錢行政主管部門授權(quán)，其設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上的派出機(jī)構(gòu)，可對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法行為給予行政處罰。
金融機(jī)構(gòu)玩忽職守可處重罪
所謂“洗錢”，就是指將嚴(yán)重犯罪的違法所得及其收益清洗為表面合法所得的行為。洗錢活動(dòng)具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，已成國際公害。據(jù)一些國際組織和專家估計(jì)，現(xiàn)在世界上每年的洗錢數(shù)量大約相當(dāng)于世界經(jīng)濟(jì)總量的２％至５％。
中國人民銀行發(fā)布的《２００５中國反洗錢報(bào)告》透露：２００５年，我國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共移交可疑交易線索５３３份，涉及人民幣７９３．５１億元；中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機(jī)關(guān)和其它部門成功破獲洗錢及相關(guān)案件５０余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
在這次常委會(huì)分組審議時(shí)，全國人大常委會(huì)委員南振中說，貪污、洗錢、外逃是一個(gè)鏈條，但如果金融機(jī)構(gòu)工作人員忠于職守，這個(gè)鏈條就有可能被斬?cái)啵蝗绻鹑跈C(jī)構(gòu)工作人員玩忽職守，一些貪官就有可能通過洗錢轉(zhuǎn)移資金，達(dá)到攜款潛逃的目的。
南振中分析認(rèn)為，三次審議稿第三十二條對(duì)金融機(jī)構(gòu)玩忽職守行為的懲處力度偏輕，比如有“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的”，“未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的”等行為，致使洗錢后果發(fā)生的，僅僅處以５０萬元以上２００萬元以下罰款。
他建議對(duì)第三十二條所列行為加以區(qū)分：沒有發(fā)生嚴(yán)重后果的，按照第三十二條的規(guī)定懲處；導(dǎo)致公共財(cái)產(chǎn)或者國家與人民的利益遭受重大損失的，應(yīng)該依照玩忽職守罪，處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。
反洗錢最有效的是法律措施
反洗錢最有效最重要也最為基礎(chǔ)性的手段便是法律措施。
據(jù)了解，根據(jù)全國人大立法規(guī)劃的要求，２００４年３月２３日，正式成立了由全國人大預(yù)算工委牽頭組織，由中國人民銀行、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、財(cái)政部、海關(guān)總署等１８?jìng)€(gè)部門參加的反洗錢法起草領(lǐng)導(dǎo)小組和起草工作小組，各部門負(fù)責(zé)人組成領(lǐng)導(dǎo)小組，各部門有關(guān)法律起草人員組成工作小組，制定通過了起草工作計(jì)劃，反洗錢立法工作正式啟動(dòng)。
全國人大常委會(huì)委員林強(qiáng)在分組審議中說反洗錢法草案經(jīng)過一審和二審以后，條款的安排和草案的具體內(nèi)容，更加科學(xué)、更加合理，也有較強(qiáng)的可操作性。
他提出，草案將洗錢活動(dòng)定為“掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)”，也就是說，洗錢罪的上游犯罪具體為這幾個(gè)領(lǐng)域里的犯罪?！堵?lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》第四條，則把洗錢罪的范圍擴(kuò)大到所有有經(jīng)濟(jì)收益的犯罪。
為了加大對(duì)犯罪分子的打擊力度，林強(qiáng)建議將洗錢罪的上游犯罪范圍擴(kuò)大到所有產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)收益的犯罪?？刹扇《x式和列舉式相結(jié)合的方法，明確洗錢罪的具體范圍。
來源：《人民日?qǐng)?bào)》記者毛磊 劉曉鵬2006-10-30 第06版
編輯：中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)信息部