證監(jiān)會(huì)：集合理財(cái)將由“試點(diǎn)”到“推開”
《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》昨開始公開征求意見
中國(guó)證監(jiān)會(huì)今日公布《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》(征求意見稿)，希望社會(huì)各界人士積極提出意見或建議，并于7月31日前反饋回證監(jiān)會(huì)。
《細(xì)則》共分七章，分別為總則、設(shè)立申請(qǐng)、基本業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理與控制、監(jiān)管要求與措施、法律責(zé)任及附則。
集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券公司一種新的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)形式。為穩(wěn)妥推動(dòng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，采取先試點(diǎn)、后推開的原則。在試點(diǎn)階段，僅允許已通過評(píng)審、成為可從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)試點(diǎn)的證券公司試行辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)，待積累一定經(jīng)驗(yàn)后，再逐步推開。2005年3月，廣發(fā)證券和光大證券作為創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司，正式獲準(zhǔn)發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，揭開了券商客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展的新序幕。
此次發(fā)布《細(xì)則》規(guī)定，證券公司可以通過提交申請(qǐng)書、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書、合同、資產(chǎn)托管協(xié)議、推廣方案及推廣代理協(xié)議、與登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)測(cè)試報(bào)告及服務(wù)協(xié)議、關(guān)于運(yùn)作中防范利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的特別說明、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表、承諾書、法律意見書等文件申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
《細(xì)則》規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于計(jì)劃管理人或者托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)，由托管機(jī)構(gòu)保管。計(jì)劃管理人、托管機(jī)構(gòu)不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)。如果計(jì)劃管理人、托管機(jī)構(gòu)因解散、被撤銷或者被宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn)。
證監(jiān)會(huì)表示，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購新股，可以不設(shè)申購上限，但是申報(bào)的金額不得超過該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的總資產(chǎn)，申報(bào)的數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。證券公司可以將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)投資于本公司擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)(主承銷商)的股票或者其他證券。單支集合資產(chǎn)管理計(jì)劃對(duì)此類證券的投資，按證券面值計(jì)算，不得超過集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值的7%。
并且集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值或其他收益率指標(biāo)應(yīng)當(dāng)至少每周在計(jì)劃管理人及托管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站上公布一次。如果集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，資產(chǎn)凈值低于一定金額，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后將提前終止。
證監(jiān)會(huì)特別強(qiáng)調(diào)，計(jì)劃管理人辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有如下行為：挪用集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資金、證券；募集資金不入賬或其他賬外經(jīng)營(yíng)；由同一人兼任客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；以分支機(jī)構(gòu)名義對(duì)外獨(dú)立辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。
來源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 記者余珂2006年07月25日
編輯：中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)信息部